Finanzen verstehen. Ziele erreichen.

Seit 2019 helfen wir Menschen dabei, finanzielle Entscheidungen mit Vertrauen zu treffen

Bei Overseix geht es nicht um schnelle Lösungen oder unrealistische Versprechen. Wir arbeiten mit echten Menschen zusammen – und das bedeutet individuelle Beratung, die zu Ihrer Lebenssituation passt. Keine Standardpakete, keine leeren Worte.

Lene Bjørnstad

Finanzberaterin

Nachdem ich jahrelang in verschiedenen Banken gearbeitet hatte, wurde mir klar: Die meisten Kunden bekommen nicht das, was sie wirklich brauchen. Sie bekommen Produkte verkauft. Bei Overseix machen wir das anders. Ich nehme mir Zeit für Gespräche – manchmal zwei Stunden für ein erstes Treffen. Weil finanzielle Planung nur funktioniert, wenn man die Person dahinter kennt.

Mein Schwerpunkt liegt auf langfristiger Vermögensbildung. Das klingt kompliziert, ist es aber nicht. Es geht darum, realistische Sparziele zu setzen und diese Schritt für Schritt umzusetzen.

Siobhan MacLeod

Investmentstrategin

Meine Kunden wollen oft wissen: „Wie viel kann ich verdienen?" Die ehrliche Antwort? Das hängt von vielen Faktoren ab. Märkte schwanken. Risiken existieren. Mein Job ist es, Ihnen zu helfen, diese Risiken zu verstehen und damit umzugehen – nicht sie zu ignorieren.

Ich habe 2021 während der Pandemie zu Overseix gewechselt, weil ich mit der Verkaufsmentalität großer Finanzdienstleister nicht mehr klarkam. Hier kann ich Kunden ehrlich beraten, ohne Druck von oben.

Wie unsere Kunden ihre Ziele erreichen

Echte Geschichten von Menschen, die ihre Finanzen selbst in die Hand genommen haben

Ausgangssituation

Von der Überforderung zur Klarheit

Eine Kundin kam 2023 zu uns, komplett überfordert. Drei verschiedene Versicherungen, zwei alte Riester-Verträge, und keine Ahnung, wo sie stand. Das erste Gespräch dauerte fast drei Stunden. Wir haben alles auf den Tisch gelegt und durchgerechnet.

Heraus kam: Sie zahlte für Dinge, die sie nicht brauchte. Und was sie wirklich brauchte – eine solide Altersvorsorge – hatte sie nicht.

Lernprozess

Verstehen, wie Geld wirklich funktioniert

Der Wendepunkt war, als sie anfing, Fragen zu stellen. Nicht nur „Was soll ich tun?", sondern „Warum funktioniert das so?" Wir haben uns sechs Monate lang alle zwei Wochen getroffen. Sie hat gelernt, Verträge zu lesen, Risiken einzuschätzen, und vor allem: Entscheidungen zu treffen.

Heute braucht sie mich kaum noch. Sie ruft an, wenn sie unsicher ist – aber meistens hat sie schon selbst die richtige Antwort gefunden.

Ergebnis

Finanzielle Unabhängigkeit aufbauen

Nach eineinhalb Jahren hatte sie einen klaren Plan. Unnötige Verträge gekündigt. Ein diversifiziertes Portfolio aufgebaut. Und – das war ihr am wichtigsten – ein Notfallfonds für sechs Monate.

Sie sagt immer: „Ich schlafe jetzt besser." Das ist eigentlich das schönste Kompliment, das ich bekommen kann.

Unser Ansatz in drei Bereichen

Ehrliche Gespräche

Wir verkaufen Ihnen nichts, was Sie nicht brauchen. Punkt. Unsere Beratung beginnt immer mit der Frage: Was wollen Sie wirklich? Nicht was Ihre Eltern wollen, nicht was irgendein Verkäufer empfiehlt – sondern Sie.

Manchmal bedeutet das, dass wir von einem Investment abraten. Das ist okay. Unsere Aufgabe ist Beratung, nicht Verkauf.

Realistische Planung

Finanzielle Ziele müssen zu Ihrem Leben passen. Wenn Sie drei Kinder haben und ein durchschnittliches Einkommen, können wir keine Strategie für Millionäre entwickeln. Klingt banal, aber viele Berater ignorieren diese Realität.

Wir arbeiten mit dem, was da ist. Und bauen darauf auf – realistisch, schrittweise, ohne Druck.

Langfristige Begleitung

Ein Finanzplan ist kein Dokument, das man einmal erstellt und dann vergisst. Leben ändern sich. Jobs ändern sich. Prioritäten ändern sich. Wir bleiben dran – nicht aufdringlich, aber verfügbar.

Viele unserer Kunden kommen seit Jahren. Nicht weil sie müssen, sondern weil sie wissen: Hier bekommen sie ehrliche Antworten.

Warum Menschen mit uns arbeiten

Wir sind keine große Bank mit Filialen in jeder Stadt. Wir sind ein kleines Team in Eberswalde, das mit Menschen in ganz Deutschland arbeitet. Viele finden uns über Empfehlungen – und das sagt eigentlich schon alles.

Individuelle Finanzberatung — Individuelle Beratung

Jeder Kunde bekommt einen persönlichen Ansprechpartner

Transparente Kosten

Keine versteckten Gebühren. Keine Provisionen für Produktverkäufe. Sie zahlen für Beratung – nicht für Verkaufsgespräche.

Unsere Preise besprechen wir beim Erstgespräch. Ehrlich und direkt.

Bereit für ein ehrliches Gespräch?

Unser nächster Beratungsblock startet im Herbst 2025. Die Plätze sind begrenzt, weil wir uns für jeden Kunden Zeit nehmen wollen. Wenn Sie Interesse haben, melden Sie sich jetzt.

Kontakt aufnehmen